¿Qué son?

Los fondos mutuales de inversión de capital abierto son entidades de inversión colectiva a través de las cuales personas que tienen objetivos de inversión similar, juntan su dinero en un patrimonio común representado en unidades de inversión, y que es administrado profesionalmente por una sociedad administradora según los términos y políticas de inversión que se establezcan en el prospecto respectivo. El patrimonio del fondo mutual será susceptible de aumento por el aporte de nuevos inversores y de disminución por retiro parcial o total de los aportes, sin necesidad de convocar a una asamblea de accionistas.

Las unidades de inversión son intransferibles y su valor lo calcula diariamente la sociedad administradora, dividiendo el Valor Activo Neto Total del fondo mutual entre el número de unidades de inversión de ese día. El resultado producido se denomina V.U.I (valor unidad de inversión), cifra que publican diariamente en la prensa todos los fondos mutuales de Venezuela.

Tanto los fondos mutuales de inversión de capital abierto como sus sociedades administradoras están regulados por la Ley de Entidades de Inversión Colectiva y supervisados por la Comisión Nacional de Valores venezolana.

¿En qué instrumentos pueden invertir?

La Ley de Entidades de Inversión Colectiva establece que los fondos mutuales de inversión pueden invertir en los siguientes instrumentos:

• Aquéllos cuya oferta pública haya sido autorizada por la Comisión Nacional de Valores.
• Los inscritos en las bolsas de valores. 
• Los que hayan sido emitidos o avalados por la República venezolana u otras Instituciones de Derecho Público;
• Los que hayan sido emitidos de conformidad con la Ley del Banco Central de Venezuela. 
• Los que hayan sido emitidos por instituciones regidas por la Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras. 
• Los emitidos de acuerdo a la Ley del Sistema Nacional de Ahorro y Préstamo.

¿Son iguales todos los fondos mutuales?

No, y la principal diferencia está en las políticas de inversión de cada fondo. Por este motivo es de especial importancia que antes de invertir en un fondo mutual, el inversor lea detenidamente el prospecto correspondiente y esté seguro de que la política de inversiones del fondo mutual donde piensa invertir esté acorde a su tolerancia al riesgo, ya que a mayor rendimiento esperado, mayor volatilidad en el V.U.I.

¿Qué es una familia de fondos mutuales?

Es muy común en todo el mundo que las sociedades administradoras de fondos mutuales ofrezcan a sus clientes distintos fondos mutuales con diferentes estrategias de inversión de forma tal que cada quien pueda seleccionar los que más se adapten a sus necesidades y objetivos particulares. En este sentido, bbo Sociedad Administradora de Entidades de Inversión Colectiva, filial de bbo, administra a Fondo Mutual de Venezuela, denominado en bolívares y que invierte en instrumentos de renta fija y variable.

Como Invertir?

Por otro lado, bbo a través de sus empresas filiales, ofrece orientación para inversiones en los mercados internacionales, a través de familias de fondos mutuales de reconocida trayectoria y experiencia.

Para Invertir

Para invertir en Fondo Mutual de Venezuela usted debe acudir a nuestro centro de inversión o a un distribuidor autorizado, llenar una planilla de solicitud de suscripción de unidades de inversión y anexar la siguiente documentación:

Personas Naturales: Copia de la cédula de identidad y de la partida de nacimiento, en caso de ser menor de edad.

Nota : La inversión mínima es de Bs. 20.000,00. Los aportes adicionales podrán hacerse a partir de Bs. 10.000,00. Ningún inversor podrá tener más del 10% del patrimonio del fondo.

Fusión de Fondos

La persistente depresión en los volúmenes y precios negociados en las bolsas de valores nacionales e internacionales, el incremento en la incertidumbre de los inversionistas generada ante la implementación de un control de cambio en Enero de 2003, así como la recesión económica nacional experimentada en los últimos años, tuvieron como consecuencia una reducción importante, por debajo de las cincuenta mil unidades tributarias (50.000 U.T.), en el patrimonio de los fondos mutuales “Mercado Monetario” , “Internacional Acciones” y “Internacional Renta Fija” ; lo cual llevó a bbo Sociedad Administradora de Entidades de Inversión Colectiva a plantear en las Asambleas de Inversionistas de dichos fondos mutuales, así como en la de “Fondo Mutual de Venezuela” celebradas en el año 2003, el llevar a cabo la fusión por incorporación de “Mercado Monetario”, “Internacional Acciones” y “Internacional Renta Fija” en “Fondo Mutual de Venezuela”, la cual fue aprobada por mayoría calificada en cada una de las asambleas realizadas.

Esta fusión se hizo efectiva el 29 de mayo de 2003, considerando que el objetivo de inversión de un fondo mutual mixto como corresponde a “Fondo Mutual de Venezuela”, podrá brindar mejores oportunidades de inversión ante las características de los mercados de capitales domésticos y foráneos.

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